La retraite correspond pour un travailleur à la période où il se retire de la vie active, il continue « en général » de toucher régulièrement une somme d’argent à titre de pension. Mais c’est aussi une période où il est agréable de profiter de la vie sereinement sans soucis financiers… Il est donc important de l’anticiper.
Un bilan retraite permet de faire le point sur les revenus attendus et prévoir de les compléter le cas échéant par des solutions de placements d’investissement financiers, immobiliers ou d’épargne pertinents pour vous constituer un capital ou une rente régulière, vous protéger et protéger votre conjoint et vos proches, réduire vos impôts…
Les pensions de retraite des régimes obligatoires ne sont pas toujours à la hauteur du niveau de vie soutenu pendant la vie active. Selon la situation, le nombre de semestres validés… cela peut signifier une baisse de revenus conséquente.
Pourtant c’est une période où l’on souhaite se sentir en sécurité pour pouvoir profiter de la vie et soutenir ses enfants ou petits-enfants… Ainsi, il n’est jamais trop tôt pour investir ! Mais, il est raisonnable de faire un bilan à partir d’un certain âge, voire même très fortement conseillé lors de changements de situations (création d’entreprise, changement de régime obligatoire ou de statut…).
ACTE PATRIMOINE vous accompagne que vous soyez salariés, chefs d’entreprises, ou professions libérales pour faire un bilan des droits acquis et établir des prévisions de revenus et des scénarios d’investissements adaptés à votre situation et vos objectifs.
Nous étudions votre situation familiale, financière, professionnelle, juridique et fiscale.
Nous vous apportons les informations utiles à vos décisions et nous vous expliquons nos préconisations : Plans d’épargne, assurances, placements financiers ou immobiliers…
Nous assurons un suivi rigoureux régulier et nous faisons un point avec vous lors d’entretiens annuels.
Nous vous conseillons pour faire évoluer vos placements, optimiser leur rentabilité et maintenir leur adéquation à vos objectifs pour vous assurer une retraite à la hauteur de vos attentes.
Pour vous garantir un conseil professionnel de qualité et vous proposer des investissements financiers, immobiliers et des solutions d’assurance adaptés pour préparer votre retraite, Acte Patrimoine est agréé par les autorités métier et se soumet à une formation et des contrôles réguliers :
