Investir

Marchés financiers, immobilier, assurance-vie, une offre d’investissement complexe et variée

Nous conseillons les investisseurs pour les prémunir des placements « magiques ». Nous rendons « digeste » la complexité et la variété des marchés et des produits :

• Produits financiers : divers supports d’investissement sont accessibles (PEA, Compte-titres, assurance vie, Plan d’épargne Salariale – PEE, Plan d’épargne retraite – PER, …) dans lesquels il conviendra de sélectionner les placements : actions, obligations, monétaire, placements collectifs immobilier (SCPI, OPCI), Organismes de placements collectifs – OPC (fonds et SICAV), Capital investissement ouvrant droit à des réductions fiscales (FCPI, FIP, FCPR)…
• Immobilier : investissement locatif (location nue, location meublée), acquisition de la résidence principale de locaux professionnels ou commerciaux, dispositifs fiscaux, démembrement de propriété…
• Assurance-vie : considérée comme le « couteau suisse de la gestion de patrimoine », ce support d’investissement permet l’accès à une variété de placements tout en profitant des avantages fiscaux de l’assurance.

A cet environnement complexe s’ajoutent les spécificités de chaque projet. Pour déterminer quels placements seront les plus intéressants, nous les mettons en regard de la situation de l’investisseur :

• statut professionnel : chef d’entreprise, salarié, indépendant…
• cadre fiscal
• besoin de pouvoir récupérer votre capital à plus ou moins long terme
• aversion au risque
• objectifs : retraite, revenus complémentaires, développement du patrimoine, gestion des excédents de trésorerie des entreprises…

Notre savoir-faire au service de vos investissements professionnels ou privés

Nous sommes conseillers en gestion de patrimoine et conseillers en investissements financiers enregistrés auprès de l’ORIAS (Voir tous nos agréments) . Ainsi, nous avons la maîtrise de tous les outils nécessaires au développement de votre patrimoine professionnel ou privé. Nous avons une vision d’ensemble pour vous proposer les investissements les plus adaptés à votre situation afin de diversifier, dynamiser et sécuriser vos placements dans un cadre juridique et fiscal favorable.

Investir en 5 étapes avec ACTE PATRIMOINE :

1. Tout d’abord, nous recueillons les informations relatives à votre projet d’investissement : votre situation familiale, professionnelle, fiscale, patrimoniale et financière. Nous parlons de vos attentes, de vos besoins présents et à venir, de vos contraintes… Nous vous questionnons sur vos connaissances, votre expérience des produits financiers et déterminons votre « profil de risque ».
2. Ensuite, nous établissons une lettre de mission pour :
   • déterminer le cadre de notre intervention
   • présenter notre mode de rémunération
   • valider vos objectifs
3. Puis, après validation de celle-ci, nous analysons votre situation et vos objectifs. Nous établissons des préconisations de solutions adaptées : immobilières, assurantielles ou financières. Plus important encore, nous vous expliquons et nous vous présentons clairement les solutions sélectionnées et leurs conditions.
4. Enfin, nous mettons en œuvre les solutions retenues (portefeuille de gestion d’actifs financiers, acquisition immobilière, contrat d’assurance vie, placement retraite…) auprès de partenaires de qualité.
5. Pour aller plus loin et fiabiliser vos investissements : nous sommes à votre écoute et vous nous consultez à tout moment. Nous vous avertissons des modifications à apporter à vos investissements. Lors d’un rendez-vous annuel, nous mettons à jour vos informations et faisons le point sur votre situation.