Protection

Nous pensons souvent être bien protégés par les régimes obligatoires (vieillesse, santé, invalidité…). Mais que se passe-t-il en cas de coup dur ? Une incapacité temporaire ou définitive de travail, une maladie, un décès…

Si tous les Français bénéficient de la Sécurité Sociale et d’une couverture sur les grands risques de la vie, tout le monde n’est pas couvert par le même régime ni de la même façon. Cela dépend de sa situation personnelle et, le cas échéant, du secteur dans lequel on travaille.

Quelle que soit votre situation, vous êtes soumis à des risques que vous pouvez anticiper. Une assurance vous permet de vous protéger, vous et vos proches mais aussi votre entreprise. Elle vient palier à l’absence de couverture sociale ou compléter les risques partiellement ou non couverts par les régimes obligatoires.

Pour les entreprises, les assurances collectives sont aussi un facteur de valorisation et de motivation des salariés. Elles bénéficient selon le cas de régimes fiscaux avantageux.

ACTE PATRIMOINE vous accompagne pour étudier vos besoins et définir les assurances à mettre en place en fonction de votre situation et de vos besoins.

Avant toute souscription, nous étudions votre situation familiale, financière, professionnelle, juridique et fiscale.

Nous vous apportons les informations utiles à vos décisions et nous vous expliquons clairement à quels risques vous êtes exposé et quelles répercussions ils peuvent avoir sur vos finances. Nous vous présentons nos préconisations : complémentaire santé, prévoyance individuelle ou collective, assurance-vie, assurance décès, assurance croisée entre associés / homme clé, assurance frais généraux des entreprises, retraite…

Nous assurons un suivi rigoureux pour faire évoluer vos assurances et maintenir une couverture optimisée dans le temps : changement de situation, évolution des avantages fiscaux…

Pour vous garantir un conseil professionnel de qualité et vous proposer des solutions d’assurance adaptées, nous sommes agréés par les autorités métier. Nous nous soumettons une formation et des contrôles réguliers : Voir nos agréments.

Vous êtes sans doute en train de vous poser ces questions, nous pouvons vous apporter des réponses :

• Mes frais de santé sont-ils bien couverts en cas de maladie ?
• Comment protéger mon entreprise, son/ses dirigeants ?
• Comment optimiser la couverture sociale de mes salariés ? Existe-t-il des dispositifs fiscaux avantageux ?
• Est-il possible d’anticiper les frais liés à la dépendance, à un décès… ?
• En cas d’arrêt de travail pour cause d’incapacité ou invalidité temporaire ou définitive, comment assurer le maintien de mes revenus et ceux de ma famille ?
• Quels revenus pour ma retraite ?