Gérer mon patrimoine

Gérer son patrimoine dans un environnement de plus en plus complexe

Votre situation professionnelle, juridique, fiscale, maritale, financière, vos objectifs personnels et professionnels… sont autant de paramètres à prendre en compte pour mettre en place une stratégie patrimoniale efficace. Notre rôle est de vous aider à y voir clair et de vous accompagner sur le long terme.

Nous envisageons votre situation dans son ensemble et nous vous aidons à clarifier vos différents objectifs :

• Préparer la retraite
• Protéger votre famille, votre entreprise
• Gérer la trésorerie, préparer la transmission d’entreprise
• Anticiper votre succession
• Générer des revenus complémentaires
• Valoriser votre patrimoine
• Financer les études des enfants
• …

Nous vous proposons un bilan de votre situation et une étude patrimoniale adaptée pour gérer au mieux votre patrimoine.

Notre savoir-faire au service de la gestion de votre patrimoine

Indépendants de tout réseau de distribution, nous avons à cœur d’être proches de vous pour vous conseiller au mieux de vos intérêts.

Nous nous tenons informés de l’actualité économique, juridique et fiscale. Nous suivons régulièrement des formations métier qui nous permettent une qualité de conseil optimale. Nos statuts sont règlementés afin de vous garantir le sérieux de nos prestations. Nous sommes immatriculés au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous les différents statuts nous permettant de produire un conseil et des services avisés (Voir tous nos agréments) :

• Conseiller en gestion de patrimoine, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
• Conseiller en Investissement financier
• Courtier en assurance
• Transaction sur immeuble et fonds de commerce

Nous savons nous entourer des professionnels les plus pertinents (avocats, notaires, assureurs, gestionnaires d’actifs…) quand votre situation l’exige.

La gestion de votre patrimoine optimisée en 5 étapes avec ACTE PATRIMOINE :

1. Tout d’abord, nous recueillons les informations nécessaires à notre étude : votre situation familiale, professionnelle, fiscale, patrimoniale et financière. Nous parlons de vos attentes, de vos besoins présents et à venir, de vos contraintes…
2. Ensuite, nous établissons une lettre de mission pour :
   • déterminer le cadre de notre intervention
   • présenter notre mode de rémunération
   • valider vos objectifs
3. Puis, après validation de celle-ci, nous analysons votre situation et vos objectifs. Nous établissons une stratégie patrimoniale adaptée. Plus important encore, nous vous expliquons et nous vous présentons clairement nos recommandations.
4. Enfin, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des préconisations et des solutions retenues (portefeuille de gestion d’actifs financiers, acquisition immobilière, contrat d’assurance vie, placement retraite…) auprès de partenaires de qualité.
5. Pour aller plus loin et fiabiliser la gestion de votre patrimoine : nous sommes à votre écoute et vous nous consultez à tout moment. Nous vous avertissons des évolutions économiques juridiques et fiscales pouvant impacter votre patrimoine.
   Lors d’un rendez-vous annuel, nous mettons à jour vos informations et faisons le point sur votre situation, nous faisons évoluer si besoin votre stratégie.
   Nous pouvons également vous accompagner dans vos démarches de déclarations fiscales.